In Kürze
Kontenübersicht — auf den Punkt
01
Was sie ist
Eine handschriftliche oder gedruckte Liste aller
Konten, Versicherungen und Verträge — mit den
wichtigsten Daten, ohne PINs.
02
Wozu sie dient
Damit Hinterbliebene oder Bevollmächtigte
wissen, wo Geld ist, was läuft, was zu kündigen
ist — keine Suche im Verborgenen.
03
Niemals digital ungeschützt
Ausgedruckt im Tresor, Bankschließfach oder
Aktenordner — niemals als Datei auf dem
Schreibtisch oder in der Cloud.
04
Regelmäßig aktualisieren
Bei jedem neuen Vertrag, Wechsel oder Kündigung
die Liste anpassen. Mindestens jährlich
überprüfen.
Inhalt · Was auf die Liste gehört
Was Sie erfassen sollten
Bankkonten
Bank, IBAN, Art (Giro / Tagesgeld / Sparkonto). KEINE PINs!
Wertpapierdepots
Bank, Depotnummer, ungefährer Wert. Online-Broker (Trade Republic, comdirect etc.).
Sparbücher und Sparbriefe
Bank, Nummer, Verwahrort des Sparbuchs.
Bausparverträge
Bausparkasse, Vertragsnummer, Auszahlungsphase.
Lebensversicherungen
Versicherer, Policennummer, Begünstigte, Versicherungssumme.
Sterbegeldversicherung
Versicherer und Vertragsnummer — wichtig für die Beerdigungsfinanzierung.
Sachversicherungen
Hausrat, Haftpflicht, Kfz, Rechtsschutz, Reisegepäck etc.
Renten und Bezüge
Deutsche Rentenversicherung, Betriebsrenten, Riester, Rürup.
Krankenkasse
Name der Kasse und Mitgliedsnummer.
Laufende Verträge
Strom, Gas, Wasser, Telefon, Internet, Mobilfunk, Streaming, Mitgliedschaften.
Mietverhältnisse
Vermieter, Anschrift, Höhe der Miete, Kaution.
Immobilien und Grundbesitz
Adresse, Grundbuchblatt, Hypotheken oder Grundschulden.
Sicherheit · Aufbewahrung
Wo aufbewahren?
★
Bankschließfach
Höchste Sicherheit — nur Sie und Bevollmächtigte
haben Zugang. Kosten ab ca. 50 € jährlich.
★
Tresor zuhause
Praktisch und schnell zugänglich. Vertrauensperson
muss den Code oder Schlüssel kennen.
★
Aktenordner — gut versteckt
Pragmatisch und kostenlos. Vertrauensperson über
den Verwahrort informieren — sonst nutzlos.
⚠
NICHT auf dem Computer
Eine ungeschützte Datei mit Kontodaten ist ein
Geschenk an Hacker und Einbrecher. Verschlüsselte
Dateien sind ohne Passwort-Hinterlegung wertlos.
Ergänzend
Sterbefall-Checkliste →
Sterbefall-Checkliste mit Stammblatt
Wenn Sie alles in einem Dokument haben möchten — Stammblatt, Konten, Verträge, Aufgaben-Checkliste — nutzen Sie unsere Sterbefall-Checkliste. Auch als Blanko-PDF erhältlich.
Quellen: Verbraucherzentrale Bundesverband (vzbv); Bundesnotarkammer. Diese Seite dient ausschließlich der Information und stellt keine Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung dar.